Sparindex har fem forskellige indeksfonde med globale aktier, men hvad er forskellen, og hvilken passer bedst til dig?

De globale indeksfonde fra Sparindex er populære valg på månedsopsparingen. Det kan dog være svært at vælge, da de ved første øjekast måske kan minde meget om hinanden. Dog er der væsentlige forskelle, som er vigtige at være opmærksom på, og som kan være med til at afgøre, hvilken der passer bedst til dig.

De fem globale indeksfonde er Sparindex Globale Aktier, Sparindex Globale Aktier Min. Risiko, Sparindex Globale Aktier Min. Risiko Akk, Sparindex DJSI World og Sparindex Bæredygtige Global. Disse fem indeksfonde vil vi kort gennemgå, og dermed fremhæve hvordan de adskiller sig fra hinanden.

Læs også: Endavu månedsopsparing: Alt du skal vide.

Sparindex Globale Aktier

Den første og måske mest populære globale indeksfond fra Sparindex er Sparindex Globale Aktier. Det er en meget bred fond, som følger et indeks, der omfatter flere tusinde aktier. Eksponeringen er meget bred, og inkluderer både Large-, Mid- og Small Cap aktier, hvilket betyder, at den både omfatter store, mellemstore og mindre virksomheder. Det betyder også, at der ved de løbende rebalanceringer i indekset er færre ændringer i beholdningen, fordi der ikke skal ændres i indekset, hver gang aktier f.eks. går fra at være Mid Cap til Small Cap eller omvendt. Derudover er indekset eksponeret mod både udviklede markeder og emerging markets, hvorfor den geografisk er eksponeret mod hele verdenen.

De årlige omkostninger udgør 0,50%, hvilket er på niveau med mange tilsvarende danske investeringsforeninger. Den er udbyttebetalende, hvilket betyder, at den på et normalt aktiedepot bliver beskattet som aktieindkomst efter realisationsprincippet.

På mange måder er Sparindex Globale Aktier således et naturligt valg, hvis man blot ønsker bred eksponering til aktier i hele verdenen. Af samme årsag har jeg selv en position i Sparindex Globale Aktier.

Sparindex Globale Aktier Min. Risiko

Sparindex Globale Aktier Min. Risiko er som navnet antyder mindre risikabel sammenlignet med f.eks. Sparindex Globale Aktier. Det kommer bl.a. til udtryk ved, at fonden kun investerer i aktier på udviklede markeder, og dermed altså ikke i emerging markets, hvor der kan være større udsving. Derudover er indekset, som fonden følger, sammensat gennem en optimeringsproces, der har til formål at reducere risikoen.

Sparindex Globale Aktier Min. Risiko har grundet denne strategi oplevet en mere stabil udvikling, som kan både falde men også stige mindre end det generelle marked, når der er markante udsving. Dog er det væsentligt at bemærke, at antallet af aktier i indekset kun omfatter et par hundrede aktier, hvorfor antallet af aktier er markant under antallet af aktier i f.eks. Sparindex Globale Aktier.

De årlige omkostninger udgør 0,50%, og eftersom den er udbyttebetalende, bliver den på et normalt aktiedepot beskattet som aktieindkomst efter realisationsprincippet.

Sparindex Globale Aktier Min. Risiko Akk

Sparindex Globale Aktier Min. Risiko Akk minder som navnet antyder meget om førnævnte indeksfond. Forskellen er, at denne er akkumulerende, hvorfor udbytter bliver geninvesteret direkte i fonden. Det har en skattemæssig betydning, idet denne bliver lagerbeskattet som kapitalindkomst på et normalt aktiedepot. De årlige omkostninger er ligeledes 0,50%.

Sparindex DJSI World

Sparindex DJSI World er sammen med Sparindex Globale Aktier en meget populær afdeling. Den følger et indeks, der både er eksponeret mod udviklede markeder og emerging markets, hvilket gør det til en diversificeret investeringsforening – dog ikke i samme grad som Sparindex Globale Aktier. De årlige omkostninger er på 0,50%.

Benchmarket tager udgangspunkt i 2.500 aktier på verdensbasis, som bliver screenet for en række ESG-faktorer, hvor kun aktier i de 10% bedste virksomheder målt på disse ESG-faktorer inden for deres respektive industrier kan indgå i indekset. Det er således en afdeling, der sætter fokus på bæredygtighed. Det er dog vigtigt at være opmærksom på, at flere aktier udgør en relativ stor andel af beholdningen, hvor Microsoft i skrivende stund udgør mere end 11% og TSMC udgør over 8%. De to aktier udgør således alene omkring 20% af beholdningen.

Sparindex Bæredygtige Global

På samme vis som Sparindex DJSI World, investerer Sparindex Bæredygtige Global i aktier på tværs af udviklede markeder og emerging markets med fokus på bæredygtighed. Det bæredygtige aspekt dækker blandt andet over, at fonden følger et såkaldt Paris-aligned benchmark, som er konstrueret med henblik på at investere i overensstemmelse med Paris-aftalens mål om at begrænse globale temperaturstigninger som følge af klimaforandringer.

Antallet af forskellige aktier er dog højere i Sparindex Bæredygtige Global, hvor der er omkring 1.000 forskellige aktier. Det skal være med til, at udviklingen i mindre grad afviger fra verdensindekset (MSCI ACWI), hvorfor kursudviklingen læner sig tæt af ad en afdeling som Sparindex Globale Aktier. Det betyder også, at den største position ikke fylder helt så meget som hos Sparindex DJSI World, hvor Nvidia som den største position i skrivende stund udgør knap 5%.

Kort sagt er fondens formål altså at give investorer mulighed for at investere passivt i en bred global aktieportefølje, hvor der samtidig er fokus på bæredygtighed.