Det er blevet populært at investere i aktier gennem indeksinvestering, da det kan sikre, at man opnår bred og diversificeret eksponering i aktiemarkedet.

Det kan være en jungle, når man skal i gang og lave den første indeksinvestering. Derfor vil jeg i denne artikel gennemgå, hvordan du kan investere i et indeks, og hvad der er vigtigt at være opmærksom på.

Først og fremmest er det vigtigt at vide, at du ikke kan investere direkte i et indeks. Et indeks er ikke en investeringsmulighed, men en samling af mange forskellige aktier inden for et bestemt geografisk område eller tema. For at blive eksponeret mod et specifikt indeks, skal du derfor finde en passivt forvaltet fond, som følger et specifikt indeks. Det kan f.eks. være en passivt forvaltet dansk investeringsforening eller en udenlandsk ETF.

Læs også: Sparindex Globale Aktier vs. Storebrand Indeks Alle Markeder: Hvilken er bedst?

De mest populære indeks

Der findes mange forskellige indeks, hvilket kan gøre det uoverskueligt, når du skal vælge hvilket indeks, du gerne vil eksponeres mod. Blandt de populære indeks finder vi MSCI World, MSCI ACWI, S&P 500 og C25. De to førstnævnte giver global eksponering, mens S&P 500 er en samling af 500 store amerikanske selskaber og C25 er 25 store danske aktier.

Efter der er kommet øget fokus på bæredygtig og ansvarlig investering, er der dog kommet mange forgreninger af de store og velkendte indeks. F.eks. har en populær investeringsforening som Sparindex Globale Aktier skiftet fra MSCI ACWI til Morningstar Global All Cap Target Market Exposure Screened Select Index, som har ekskluderet en række selskaber inden for bl.a. fossile brændstoffer og tobak. Det har ikke ligefrem simplificeret indeksinvestering.

På trods af dette er indeksinvestering fortsat en hurtig og nem måde at opnå bred diversificering i aktiemarkedet, og lad os se på, hvordan du kan investere i et indeks.

Sådan investerer du i et indeks

Du kan som nævnt tidligere investere i et indeks ved enten at investere i en passivt forvaltet dansk investeringsforening eller en indeksbaseret ETF. De udenlandske ETF’er er kendetegnet ved ofte at have lave årlige omkostninger, men eftersom de altid bliver lagerbeskattet, er der mange som foretrækker de udbyttebetalende danske investeringsforeninger, som realisationsbeskattes.

For at investere i en indeksfond skal du først og fremmest være oprettet på en handelsplatform. Det kan f.eks. være hos Nordnet eller Saxo Bank, hvor du både kan investere gennem et normalt aktiedepot og aktiesparekontoen. Dernæst skal du vælge det geografiske område eller tema, som du gerne vil investere i, hvorefter du kan finde et indeks eller en indeksfond, som netop er eksponeret mod dette område eller tema. Lad os se på nogle konkrete eksempler herunder.

Globale indeksfonde

En af de mest populære ønsker til en indeksfond er global eksponering. De sikrer, at man eksponeres mod aktier i hele verdenen, og er derfor en simpel tilgang til investering, da man i princippet kan nøjes med én global indeksfond i porteføljen, som derefter kan passe sig selv. For at fremhæve nogle konkret eksempler, vil jeg opdele det efter ETF’er og danske udbyttebetalende investeringsforeninger grundet forskellen i beskatningen.

Populære ETF’er:

• iShares MSCI ACWI – giver eksponering mod aktier i hele verdenen, både udviklede markeder og Emerging Markets. ETF’en giver kun eksponering mod Large og Mid Cap segmentet.
• iShares MSCI World – giver eksponering mod aktier på udviklede markeder. ETF’en giver kun eksponering mod Large og Mid Cap segmentet.

Populære investeringsforeninger:

• Sparindex Globale Aktier – giver eksponering mod aktier i hele verdenen, både udviklede markeder og Emerging Markets. Er både eksponeret mod Large, Mid og Small Cap.
• Danske Inv Global Indeks – giver eksponering mod aktier på udviklede markeder. Er eksponeret mod Large og Mid Cap.
• Storebrand Indeks Alle Markeder – giver eksponering mod hele verdenen, både udviklede markeder og Emerging Markets. Er eksponeret mod Large og Mid cap segmentet.

Danske indeksfonde

Er man på udkig efter fonde, der alene giver eksponering mod danske aktier, er det ofte C25-indekset, der refereres til. Det er et indeks, der består af 25 store danske virksomheder, herunder Novo Nordisk, Mærsk, DSV og Ørsted. Der er dog også mulighed for at investere bredere i det danske aktiemarked.

Populære ETF’er:

• XACT OMXC25 – giver eksponering mod C25-indekset.

Populære investeringsforeninger:

• Sparindex OMX C25 – giver eksponering mod C25-indekset.
• Danske Inv Danmark Indeks – giver bred eksponering i det danske aktiemarked.

Amerikanske indeksfonde

Det amerikanske aktiemarked er det klart største i verden, og udgør derfor også meget, hvis man investerer i globale indeksfonde. Er man alligevel på udkig efter en indeksfond, der udelukkende er eksponeret mod USA, foretrækker mange eksponering mod S&P 500, der er en samling af 500 store amerikanske virksomheder. Virksomheder som Apple, Microsoft, Nvidia, Tesla og Meta udgør en stor del af S&P 500.

Populære ETF’er:

• iShares S&P 500 – giver eksponering mod S&P 500.

Populære investeringsforeninger:

• Sparindex USA Growth – giver eksponering mod MSCI US Growth, og er en fond med ca. 200 forskellige vækstaktier.
• Danske Inv USA Indeks – giver eksponering mod MSCI USA Index.

Europæiske indeksfonde

Efter Donald Trump er kommet til magten igen i USA og der er kommet stort fokus på den geopolitiske usikkerhed, har flere søgt mod europæiske investeringsmuligheder for at sænke sin eksponering mod USA. Hvis man ønsker eksponering mod Europa, er der heldigvis også mange fonde, der giver eksponering mod europæiske aktier.

Populære ETF’er:

• Xtrackers Euro Stoxx 50 – giver eksponering mod det velkendte Euro Stoxx 50 indeks. Dette indeks inkluderer 50 store europæiske selskaber fordelt på 7 lande.
• iShares Core MSCI Europe – giver eksponering mod MSCI Europe, som består af flere hundrede europæiske aktier.

Populære investeringsforeninger:

• Sparindex Bæredygtige Europa – giver eksponering mod MSCI Europe ESG Leaders Select Sustainability.
• Danske Inv Europa Indeks – giver eksponering mod den generelle udvikling for europæiske aktier med MSCI Europe som benchmark.

Bæredygtige indeksfonde

Foretrækker du at investere i bæredygtige virksomheder, herunder virksomheder inden for grøn energi, findes der ligeledes en række indeksfonde inden for dette tema. Danmark er på flere områder foregangsland inden for bæredygtighed, så flere danske selskaber indgår også i disse indeksfonde.

Populære ETF’er:

• iShares Global Clean Energy Transition – giver eksponering mod virksomheder, der indgår i S&P Global Clean Energy Index.

Populære investeringsforeninger:

• Sparindex Bæredygtige Global – giver eksponering mod selskaber, som indgår i markedsindekset MSCI ACWI ESG Leaders Select Sustainability.
• Sparindex Bæredygtige USA – giver eksponering mod selskaber, som indgår i markedsindekset MSCI USA ESG Leaders Select Sustainability.

Forsvarsaktier indeksfonde

Forsvarsaktier er blevet et populært tema, og der er lanceret mange forsvarsfonde, der allerede har opnået stor opbakning blandt private investorer. Der er både findes fonde med eksponering mod globale forsvarsaktier, men også fonde der udelukkende fokuserer på europæiske forsvarsaktier. Herunder vil jeg både fremhæve globale forsvarsfonde og europæiske.

Populære ETF’er:

• VanEck Defense ETF – giver eksponering mod globale forsvarsaktier.
• WisdomTree Europe Defence – giver eksponering mod europæiske forsvarsaktier.
• HANetf Future of Defence – giver eksponering mod globale forsvarsaktier.

Populære investeringsforeninger:

• Maj Invest UCITS ETF Defence&Cybersec. – giver eksponering mod globale forsvarsaktier.
• Sparindex Europa Forsvar – giver eksponering mod europæiske forsvarsaktier.

Lav yderligere research

Denne artikel er alene ment som inspiration til nogle af de mange investeringsmuligheder, man har, når man vil investere i indeksfonde. Derfor er det vigtigt, at du laver yderligere research ved bl.a. at undersøge beskatning og omkostningerne. Derudover er det relevant at undersøge eksponeringen nærmere, så du er helt sikker på, hvordan du investerer dine penge.

Du kan både finde informationer om fondene gennem din handelsplatform, men du kan også finde mange informationer ved at søge på fonden på Google og tilgå udbyderens egen hjemmeside.