Den sidste del af min porteføljejustering er nu i gang, hvorfor jeg vil investere 325.000 kroner i aktier og fonde.
Min økonomi har de seneste måneder været præget af store justeringer i mine investeringer. Alle mine aktier er blevet solgt for at opbygge en kontant opsparing ifm. et potentielt boligkøb. Efter grundige overvejelser har min kæreste og jeg valgt, at vi vil forsøge at finde en billig studiebolig, og derfor har jeg haft en stor kontantbeholdning, der skal investeres i markedet. Konkret havde jeg en kontant opsparing på 425.000 kroner, hvor jeg ønsker at beholde 100.000 kroner stående i kontanter.
Det har givet mig anledning til at genoverveje, hvordan jeg ønsker at sprede mine investeringer, hvilket jeg nu har en klar plan for. Længe har min portefølje haft en lille overvægt af passive indeksfonde, mens enkeltaktier har udgjort omtrent 45-50%. Det ønskede jeg at ændre på, hvilket jeg nu gennemfører med denne porteføljejustering.
Læs også: Købe lejlighed i Aarhus eller fortsætte som lejer: Status på min boligsituation i 2025.
Opret en månedsopsparing i Kryptovaluta
(reklame)
Investér nemt og sikkert i krypto hos Nordens største kryptobørs, Firi👈. Platformen hjælper dig med at beregne skatten på dine kryptoinvesteringer, hvor du bl.a. kan oprette en månedsopsparing i krypto.
Investering i kryptovaluta indebærer risiko, og du skal være over 18 år.
Køber aktier for 325.000 kroner
Konkret vil jeg gerne have 75-80% af min portefølje eksponeret mod passive indeksfonde og 20-25% eksponeret mod enkeltaktier. På min aktiesparekonto måtte jeg fortsat indskyde 100.000 kroner i 2025, og her min strategi meget simpel, hvor jeg alene investerer i den globale ETF, der hedder iShares MSCI ACWI. Derfor har jeg placeret 100.000 kroner på min aktiesparekonto, og havde derefter 225.000 kroner at investere.
Efter jeg havde solgt alle mine enkeltaktier, havde jeg fortsat omkring 400.000 kroner investeret i fonde. Når jeg har investeret 325.000 kroner yderligere i markedet, udgør min samlede portefølje altså i omegnen af 725.000 kroner. Derfor afsatte jeg 160.000 kroner til investering i enkeltaktier svarende til ca. 22% af min portefølje.
Da jeg havde placeret 100.000 kroner på min aktiesparekonto og sat 160.000 kroner af til investering i enkeltaktier, havde jeg 65.000 kroner tilbage af min kontantbeholdning på 325.000 kroner. For at følge min plan skal disse investeres i passive indeksfonde, hvorfor jeg køber stort ind i Sparindex Globale Aktier, når min månedsopsparing handler næste gang. Dette vil jeg formentligt investere over nogle måneder gennem månedsopsparingen for at købe ind til en gennemsnitspris over de kommende måneder.
For at opsummere bliver mine 325.000 kroner altså investeret efter følgende plan:
- 100.000 kroner i iShares MSCI ACWI gennem aktiesparekontoen.
- 160.000 kroner i enkeltaktier gennem et normalt depot.
- 65.000 kroner i Sparindex Globale Aktier gennem månedsopsparingen.
Husk at dette alene er min tilgang. Det skal ikke opfattes som en anbefaling til at gøre det samme. Min tilgang er langsigtet, og jeg vil formentligt først sælge igen langt ude i fremtiden, medmindre jeg står i en lignende situation igen om ca. 5 år, og overvejer et boligkøb. I skrivende stund har jeg investeret ca. 170.000 kroner af mine 325.000 kroner, hvor jeg forventer, at de sidste køb vil blive gennemført i løbet af de kommende måneder gennem månedsopsparingen. Disse handler vil jeg opdatere på i mine månedsopdateringer.
I videoen nedenunder har jeg gennemgået min plan for, hvordan jeg vil investere min kontanter og således færdiggøre min porteføljejustering.
