For et år siden fik vi tildelt 100.000 kroner af Endavu, som vi i fællesskab forvalter i Unge Investorer. Det potentielle overskud vi genererer, doneres til Børnecancerfonden.
Porteføljen har været på en rutsjebanetur gennem det første år. Kortvarigt havde vi et overskud på ca. 12% af indskuddet på 100.000 kroner svarende til et overskud på 12.000 kroner. Markedet er sidenhen faldet og nu står vi med et urealiseret tab på ca. 7.000 kroner.
Det betyder, at hvis vi solgte vores portefølje i dag, ville vi ikke have et overskud at donere til Børnecancerfonden. Heldigvis er vi langsigtede, og forventer fortsat, at vi kan skabe et overskud, så længe vi følger vores strategi.
De store udsving i porteføljen har afspejlet udviklingen i en typisk portefølje for mange danske privatinvestorer. Novo Nordisk og amerikansk tech udgør en stor andel af vores enkeltaktier, og den generelle negative markedsstemning omkring særligt USA har medvirket til, at nærmest hele afkastet på vores globale ETF er blevet spist. Noget som mange danske investorer nok kan relatere til det seneste år, og endnu et eksempel på, hvordan passiv investering ofte kan slå aktiv investering samt hvordan en lump sum strategi historisk har outperformet en DCA-strategi.
Nu har vi fået tildelt yderligere 50.000 kroner af Endavu, så vi kan fortsætte vores investeringer og forhåbentligt vende et underskud til et overskud på den længere bane. Det første år har dog understreget vigtigheden af risikospredning, og derfor vil vi øge fokus på diversificering i den kommende tid.
Porteføljen vil fortsat have en stor eksponering mod vores globale ETF, der som minimum vil udgøre ca. 50% af investeringerne for at sikre en bund i porteføljen. Derudover vil vi sikre, at enkeltaktierne bliver fordelt på flere sektorer. F.eks. har vi i dag ingen enkeltaktier inden for forsvar eller finans. Derfor vil vi senere på ugen vælge en investering inden for en sektor, som vi ikke er direkte eksponeret mod endnu.
Følg med inde i vores FB-community!
