Mine udbyttebetalende investeringsforeninger har netop udbetalt udbytte, hvorfor det nu er tid til at geninvestere mit udbytte.

Af skattemæssige årsager investerer jeg i udbyttebetalende danske investeringsforeninger. Det skyldes, at jeg gerne vil undgå lagerbeskatningen på et normalt aktiedepot, og foretrækker at blive beskattet efter realisationsprincippet. Det betyder dog også, at jeg hvert år i februar måned modtager et udbytte, som jeg gerne vil geninvestere, da jeg ikke skal bruge pengene i min privatøkonomi.

I 2025 vil jeg fordele mit udbytte forskellige steder, hvorfor det er lidt anderledes end normalt. De seneste år har jeg nemlig blot geninvesteret udbyttet på min månedsopsparing, men i 2025 bliver udbyttet placeret tre forskellige steder.

Læs også: Mine investeringer for 28.000 kroner i februar 2025.

Mit udbytte 2025

Mine investeringsforeninger har udbetalt et samlet udbytte på 9.898,9 kroner før skat i 2025. Det er meget fint, da jeg ikke får problemer med at holde mig under progressionsgrænsen i år, og således kan ”nøjes” med at betale skatten på 27%. Det svarer til, at jeg efter skat har rundt regnet 7.200 kroner. Min plan er at fordele disse penge tre forskellige steder, nemlig på min aktiesparekonto, aldersopsparing og månedsopsparing.

På min aktiesparekonto skal jeg snart betale skat for kalenderåret 2024. Mit afkast var på lidt over 4.000 kroner, og jeg forventer at skulle indbetale ca. 700 kroner i skat. Det er et beskedent beløb, men jeg kan godt lide, at mine investeringer kan finansiere denne beskatning, hvorfor det på den måde er rart at have udbyttebetalende aktiver, når en del af ens investeringer er lagerskattede. Det betyder nemlig, at jeg ikke skal tage penge fra min opsparing, hvilket er rart, selvom udbyttet i sidste ende er et tab, da man skal betale skat. På min aktiesparekonto har jeg investeret i en akkumulerende ETF, hvorfor denne ikke udbetaler udbytte.

Efter jeg har betalt min skat på aktiesparekontoen, har jeg derfor rundt regnet 6.500 kroner tilbage fra mit udbytte. Min plan er, at jeg gerne vil begynde at tænke en lille smule på pensionsopsparing i 2025, hvor jeg allerede har afsat 5.000 kroner. På en aldersopsparing må man indskyde 9.400 kroner om året i 2025, hvorfor jeg planlægger at afsætte 4.400 kroner fra mit udbytte til at investere på aldersopsparingen. Det vil nemlig betyde, at jeg kan indbetale op til grænsen på 9.400 kroner.

Afslutningsvist vil jeg have lidt over 2.000 kroner tilbage, som vil blive geninvesteret på min månedsopsparing. De seneste mange måneder har jeg investeret i Sparindex Globale Aktier, og det er også planen at gøre fremadrettet, hvorfor pengene bliver placeret her. Hvordan jeg konkret vil investere på min aldersopsparing, forventer jeg at dele nærmere omkring, når jeg har gennemført min første investering på depotet.

På videoen nedenunder har jeg gennemgået, hvordan jeg vil geninvestere mit udbytte i 2025.