Dit afkast på Nordnet opgøres på flere forskellige måder, hvorfor det kan være besværligt at afgøre, hvilket afkast man har opnået.
Jeg oplever jævnligt folk i forskellige fora være forvirret omkring, hvorfor de forskellige afkastopgørelser på Nordnet viser noget forskelligt. Det kan gøre det uoverskueligt for den enkelte, når man ikke ved, hvad de forskellige opgørelser er et udtryk for, og derfor også hvilken man bør forholde sig til. På den baggrund vil jeg i denne artikel gennemgå de forskellige måder, hvorpå dit afkast bliver opgjort på Nordnet.
Afkast i din depotoversigt
Det første man bliver mødt af når man logger ind på Nordnet, både på mobil- og webversion, er sin depotoversigt. På denne oversigt kan man, på baggrund af sin valgte tidsperiode, se sit afkast målt i procent og kroner. Det er dog sådan, at disse to måleenheder for dit afkast beregnes på hver sin måde, og er altså derfor ikke et udtryk for samme præstation på aktiemarkedet.
Tidsvægtet afkast
Dit afkast i procent kaldes også dit ”tidsvægtede afkast”. Dette er en måde at beregne afkast på, hvor netop ’tiden’ får en betydelig rolle. Afkastet beregnes ud fra en formel, hvor dine første investeringer har større betydning end dine seneste. Det vil altså sige, at hvis dine første investeringer er faldet meget mens dine seneste er steget, så vil kursfaldene fra dine første investeringer have stor betydning for afkastberegningen – og omvendt. Det tidsvægtede afkast forkortes også som TWR, og beregnes efter denne formel:
TWR = ((1 + procentvist afkast for delperiode 1) × (1 + procentvist afkast for delperiode 2) × … × (1 + procentvist afkast for delperiode n)) – 1
Afkastet for hver delperiode i perioden ganges sammen for at tilgodese renters rente-effekten, der skabes i løbet af perioden. På grund af måden hvorpå de enkelte afkast ganges sammen, kaldes det tidsvægtede afkast også for det geometriske afkast eller den geometriske afkastrate.
Gratis investeringsplan
(reklame)
Bliv klogere på dig selv som investor med en gratis investeringsplan👈 hos Norm Invest, der sikrer, at din investering bliver baseret på dig, din tidshorisont og dine behov.
Absolut afkast / pengevægtet afkast
Til højre for dit tidsvægtede afkast vil du finde dit afkast opgjort i kroner – dette kaldes for dit absolutte afkast eller pengevægtet afkast. I denne afkastberegning er ’tid’ ikke en faktor. Derimod er det eneste der tæller hvordan dine enkelte investeringer har udviklet sig.
Med andre ord er dit absolutte afkast et udtryk for, hvor meget du vil have tjent eller tabt, hvis du solgte alle dine investeringer dags dato. Er tallet grønt vil du have tjent penge på dine investeringer og skal betale skat af gevinsten. Er tallet rødt vil du, hvis du vælger at sælge, have tabt på dine investeringer og vil få et fradrag.
Afkast på ét investeringsdepot
Ønsker man derimod at opgøre sit afkast for ét enkelt investeringsdepot fremfor sin samlede portefølje, kan dette også gøres på flere forskellige måder. Den første måde hvorpå man kan aflæse sit afkast, er under den grafillustration der møder én, når man åbner det specifikke investeringsdepot. Den anden måde er ud fra hver af sine investeringer på depotet.
Afkast ud fra de enkelte investeringer
Når man åbner sit investeringsdepot, vil man kunne finde en oversigt over sine investeringer, der er købt på depotet. Her kan man se udviklingen for hver enkel investering, men også en samlet opgørelse forneden – som i mit tilfælde er på 22.018 kroner i denne tilfælde. Dette tal afspejler alene ens kursgevinst på sine aktive investeringer, og inkluderer altså ikke hverken tidligere handler eller udbyttebetalinger. I mit tilfælde viser oversigten derfor at jeg, i tilfælde af at jeg solgte ud, ville realisere kursgevinster for 22 tusinde kroner, som jeg vil skulle svare skat af.
På den baggrund kan man sige, at denne oversigt fortæller noget om din aktuelle afkastsituation målt på kursgevinster, i tilfælde af, at du vælger af sælge. Der tages ikke højde for, hvis de enkelte investeringer har betalt en masse udbytte, eller hvis du tidligere har solgt en kursraket med stor gevinst.
Afkast under grafillustrationen
Hvis du ønsker at tage højde for netop udbytte eller tidligere handler, kan du i stedet vælge at aflæse under grafillustrationen på dit depot. Disse tal afspejler hele investeringsdepotets handelshistorik, og inkluderer din urealiserede brutto kursgevinst samt dit realiserede nettoudbytte – altså dit udbytte fratrukket skat. Her har du derfor mulighed for at aflæse, hvad du har formået at skabe af afkast på depotet i hele dets levetid, hvor der også tages højde for modtaget udbytter.
Hvis dine investeringer betaler udbytte, vil denne del af afkastet forsvinde fra afkastet ud fra din enkelte investering, og i stedet kunne findes under grafillustrationen, hvor den vil indgå i afkastsopgørelsen efter skat.
I mit tilfælde viser min oversigt, at jeg på dette investeringsdepot formået at skabe et samlet afkast på 22.617 kroner, hvilket passer godt med, at mine nuværende investeringer ikke er de store kurskanoner, alt imens jeg tidligere har haft investeringer med store udbyttebetalinger og kurstab.
Afkast i din porteføljerapport
En anden måde hvorpå du kan opgøre dit afkast, er i din porteføljerapport, som du finder i fanen ”Rapporter” under ”Mine sider”. Man kan både se sin porteføljerapport for udvalgte depoter samt sin samlede portefølje. Desuden kan man tracke udviklingen hen over selvvalgte perioder.
Under overskriften ”afkast”
Øverst i sin porteføljerapport vil man finde en graf, hvor der til højre for vil være en overskrift ved navn ”afkast”. Afkastopgørelsen her fungerer på samme måde, som dem under grafillustrationerne på dine investeringsdepoter. Det betyder som nævnt, at der tages højde for hele din handelshistorik, og inkluderer derfor både din urealiserede brutto kursgevinst samt dit realiserede nettoudbytte.
Man skal tage højde for, at ens porteføljerapport altid er én dag bagud, hvilket også er årsagen til, at tallene på nedenstående billede ikke er de samme som i sidste afsnit. Afkastopgørelsen er nemlig den samme, hvor man i sin porteføljerapport har mulighed for at vælge præcis den tidsperiode, man ønsker en opgørelse for.
Under overskriften ”resultat”
Ruller man længere ned i sin porteføljerapport, vil man finde overskriften ”resultat”. Denne fungerer ligesom oversigten over dine enkelte investeringer på et depot – den viser altså alene din urealiserede kursgevinst.
Ved denne opgørelse vil du altså alene se differencen mellem dine samlede anskaffelseskurser, og så de nuværende markedsværdier. Det betyder altså, at der ikke bliver taget højde for tidligere handler, udbytter eller udvikling i valutakurser.
Tjen penge online
(reklame)
Tjen penge online ved at besvare spørgeskemaundersøgelser gennem YouGov👈. Du kan besvare spørgeskemaer på både telefonen og computer, enten når du er på farten, eller når du er hjemme.
Du kan se denne artikel gennemgået på video herunder.
