14-årige Bertram fra Holte har investeret siden han var 11 år gammel, og har allerede en portefølje på omkring 30.000 kroner.
Bertram går fortsat i folkeskolen, hvor han afslutter 7. klasse til sommer, og i sin fritid arbejder han i en blomsterbutik, går til kampsport og er netop begyndt at vaske biler som et sidejob. Bertram er derfor en travl dreng, og i programmet finder han også tid til at pleje sin interesse for investering, hvor han dagligt læser de overordnede nyheder og tjekker sin portefølje.
Interessen for investering opstod allerede i 2020, hvor han købte sine første aktier som 11-årig. Et år senere tog familien på en rejse, der gav Bertram blod på tanden ift. investeringsrejsen.
Læs også: Oliver vil være millionær som 22-årig.
Bertrams investeringer
I 2021 tog Bertram på ferie i et halvt år med sin familie, som var en oplevelse for livet. Bertram ville derfor gerne gentage en lignende rejse, hvor han aftalte med familien, at han skulle spare 26.000 kroner op, før de kunne tage ud at rejse igen. Bertram indså, at aktier kunne være et medvirkende middel til at opnå dette beløb.
Bertram har faktisk realiseret dette mål. I dag har Bertram nemlig investeret 23.500 kroner, mens han har yderligere ca. 6.000 kroner klar til investering. Selvom målet er nået, har Bertram ikke mistet interessen og motivationen for at investere, hvor målsætningen er at have investeret 35.000 kroner ved udgangen af 2023.
Pengene til investering kommer primært fra Bertrams arbejde. Han arbejder to gange om ugen i en blomsterbutik, og er dertil begyndt at vaske biler i påskeferien, hvor han allerede har haft over 30 interesserede kunder. Derudover får han 45 kroner om ugen i lommepenge. Dermed har Bertram reelt allerede tre indkomstkilder, der betyder, at han forventer at investere 2-2.500 kroner om måneden fremadrettet. Det er virkelig flot i en alder af blot 14 år. Tilmed er Bertram nu den tredje unge investor, som vi har skrevet om her på Unge Investorer, der tjener penge ved at vaske biler.
Porteføljen er i dag sammensat af enkeltaktier, hvor den største position er i Ambu. Dernæst har han investeret i Danske Bank, der sammen med Ambu udgør over halvdelen af nuværende portefølje. Derudover har han investeret i B&O og Eulos.
Gratis investeringsplan
(reklame)
Bliv klogere på dig selv som investor med en gratis investeringsplan👈 hos NORD, der sikrer, at din investering bliver baseret på dig, din tidshorisont og dine behov.
Økonomisk uafhængig som 50-årig?
Bertram begyndte oprindeligt at investere for at spare op til en ny rejse. Det virker dog ikke til at blive en realitet, hvorfor Bertram har sat sig nogle andre mål med sine investeringer. I Bertrams overvejelser er bl.a. at kunne investere i en lejlighed samt et mål om at blive økonomisk uafhængig som 50-årig, der giver ham muligheden for at trække sig tilbage fra arbejdsmarkedet før tid, hvis han ønsker.
Bertram er dog ikke bange for at arbejde, så det er slet ikke sikkert, at han ønsker at trække sig fra arbejdsmarkedet, selvom han potentielt får muligheden. Da han var yngre var drømmejobbet at blive bankdirektør, men i dag er Bertram mere bidt af tanken om at blive professionel investor eller selvstændig, hvis den rette idé opstår.
Planen er at Bertram skal på Odsherreds Efterskole, hvor han vil vælge Business-linjen. Derefter vil han gerne på Niels Brock. Med Bertrams unge alder har han dog på ingen måde travlt, og drømmejobbet, uddannelsesplaner og lignende kan nå at ændre sig flere gange, men der er ingen tvivl om, at Bertram har ambitioner, som bliver spændende at følge.
Med Bertrams nuværende økonomiske situation, hvor hans portefølje er på ca. 23.500 kroner, og han forventer at investere 2-2.500 kroner om måneden i den kommende tid, tror jeg bestemt ikke, at det er usandsynligt at kunne opnå økonomisk uafhængighed som 50-årig. Jævnfør en renters rente beregner kan Bertram med 2.500 kroner om måneden vokse til portefølje til knap 6,5 mio. kroner som 50-årig med et gennemsnitligt årligt afkast på 8%. Til denne ligning er det vigtigt at huske, at Bertram i takt med at han bliver ældre sandsynligvis får mulighed for at optimere sin indtægt og deraf flere midler til investering.
Vi ønsker Bertram held og lykke på investeringsrejsen, og håber, at vi får mulighed for at følge den.
