Jonas Vejlin deler sin investeringsrejse, hvor han på sigt ønsker at kunne leve af sit udbytte. Det er en rejse, som vi på Unge Investorer også følger med interesse.
Ligesom mange andre, har Jonas Vejlin gjort status på aktieåret 2022. Da Jonas’ strategi bygger på udbytteaktier og at opbygge en udbytteportefølje, som kan gøre ham økonomisk fri, er det også særligt udbyttet, som er i fokus for 2022.
Jonas har på sin blog beskrevet, at hans portefølje omkring årsskiftet havde en værdi på 2,4 mio. kroner. I 2023 forventer Jonas at investere gennemsnitteligt 11.000 kroner om måneden, hvorfor han i alt forventer at investere yderligere 132.000 kroner gennem året. Hans personlige forventninger til året er en neutral udvikling, og forventer derfor hverken stigninger eller fald gennem 2023. Jonas’ personlige forventning er derfor at komme ud af 2023 med en portefølje på omkring 2,5 mio. kroner.
Hvad skal denne portefølje så give i udbytte, og hvad modtog Jonas i udbytte i 2022?
Læs også: Jonas kan opnå FIRE som 50-årig.
💡 Gratis investeringsplan
(Reklame)
🚀 Over 100.000 investorer har allerede fået indsigt i deres risikoprofil, tidshorisont og mål.
Du kan også få en gratis investeringsplan hos Norm Invest, som er tilpasset dig og dine behov.
60.000 kroner i udbytte
I 2022 modtog Jonas Vejlin et udbytte på i alt ca. 60.000 kroner. Det svarer til ca. 5.000 kroner i måneden i gennemsnit. Disse tal er før skat. Beregnet ud fra porteføljeværdien på ca. 2,4 mio. kroner, svarer det rundt regnet til en udbytteprocent på 2,5% for året, hvilket er lidt under Jonas’ eget mål om en udbytteprocent på 3%.
Håbet er dog at komme op på en udbytteprocent på 3% i 2023. Det vil dog også afhænge af markedets udvikling, da stigende kurser vil gøre udbytteprocenten lavere, og faldende kurser vil gøre udbytteprocenten højere. Hvis altså selve udbyttet forbliver på samme niveau. Har Jonas en portefølje på 2,5 mio. kroner ved udgangen af 2023 og realiseret sit mål om en udbytteprocent på 3%, vil det svare til et udbytte på omkring 75.000 kroner.
Jonas forventer dog selv at modtage 64.000 kroner i udbytte i 2023. Det skyldes, at han ikke forventer stigende udbytter fra nuværende beholdninger, men sigter efter en udbytteprocent på 3% for sine nye investeringer i 2023. Derfor hedder beregningen 60.000 kroner, som var det samme i 2022, og 3% af 132.000 kroner, som er det, som Jonas forventer at investere gennem året. Dette svarer til ca. 4.000 kroner.
Bedre end forventet
Når Jonas gør status for aktieåret 2022, er han meget tilfreds trods den negative markedsudvikling. Han endte med et fald på 5,87%, hvor C25 sluttede året med et fald på 13,49% og et endnu større fald i USA. Derudover endte han med at investere for i alt 147.000 kroner, hvilket var 27.000 kroner mere end han forventede, da vi startede året. Han kunne dermed både investere mere end forventet samtidig med, at hans aktier har klaret sig væsentligt bedre end benchmark.
De aktier som Jonas købte gennem året, var Nordnet, Harbo, Carlsberg, P&G, FirstFarms, Sydbank, Svenska Cellulosa og AdddLife.
Derudover har Jonas modtaget et højere udbytte, end han forventede ved årsskiftet. Som tidligere nævnt modtog Jonas 60.000 kroner i udbytte gennem 2022, hvor han havde forventet 50.000 kroner ved årets indgang. Det var bl.a. hjulpet godt på vej af det ekstraordinære høje udbytte fra Mærsk, som jeg personligt også tidligere har forsøgt at regne lidt på, hvad vi kan forvente i 2023. Ifølge mine personlige beregninger, forventer jeg et udbytte på omkring 4.700 kroner i 2023, hvilket jeg har skrevet mere om her. Det er dog kun antagelser, og vi får først endelig afklaring, når Mærsk præsenterer årsregnskab til februar. Jonas Vejlin har selv to aktier i Mærsk.
Du kan følge Jonas Vejlin på hans blog, hvor han fortæller mere om sit løbende udbytte, sine investeringer samt porteføljeudvikling.
