Da månedsopsparingen begyndte at tilbyde investering i Sparindex Globale Aktier KL, valgte jeg at skifte til denne fond.
Indtil da var min månedsopsparing hos Nordnet bestående af Sparindex Emerging Markets og Sparindex Globale Aktier Min Risk. Nu har jeg valgt at skifte ud i min månedsopsparing igen.
Læs en introduktion til månedsopsparingen her.
Min månedsopsparing
For et par måneder siden ændrede Sparindex sine omkostninger, hvilket selvfølgelig gav anledning til at genoverveje sin portefølje.
Personligt vil jeg meget gerne eksponeres mod emerging markets, dog valgte jeg at droppe Sparindex Emerging Markets da Sparindex Globale Aktier blev en mulighed på månedsopsparingen. Sparindex Globale Aktier er nemlig også eksponeret mod Emerging Markets.
Nu skifter jeg Sparindex Globale Aktier ud med:
Danske Invest Global Indeks dækker, som navnet hentyder, det globale marked. Til forskel for Sparindex Globale Aktier, dækker fonden dog ikke nye markeder såsom Kina og Taiwan. Derfor ønsker jeg ikke at have Danske Invest Global Indeks som den eneste fond i min månedsopsparing. Fonden er derudover distribuerende, hvilket betyder, at fonden er realisationsbeskattet. Samtidig er ÅOP på 0,42%, hvor Sparindex Globale Aktier har en ÅOP på 0,55%.
En anden forskel mellem Sparindex Globale Aktier og Danske Invest Global Indeks er, at Sparindex-fonden også dækker Small Cap. Dette gør Danske Invest-fonden ikke. Personligt er jeg dog overeksponeret mod Small Cap gennem mine enkeltaktier kvag min høje risikoprofil, og er dermed også eksponeret mod Small Cap.
Sparindex Emerging markets dækker nye markeder, hvor virksomheder som Alibaba og Tencent fylder knap 15% af fondens beholdning. Sparindex Emerging Markets har nu en ÅOP på 0,6%, men havde en ÅOP på 0,82% før Sparindex sænkede priserne. Grundet denne sænkelse, er fonden nu attraktiv igen.
Ved at investere i disse to fonde med en fordeling på 80/20, vil min ÅOP fremover være 0,456%. Dette vil være et fald på 17%, da min ÅOP med Sparindex Globale Aktier er 0,55%.
På nedenstående billede har jeg forsøgt at påvise hvordan den geografiske diversificering i grove træk vil se ud med denne fordeling.
Gratis investeringsplan
(reklame)
Få en gratis investeringsplan hos NORD, og kom nemt i gang med at investere. Investeringsplanen tager dig igennem flere relevante spørgsmål, der kan gøre dig klogere på dig selv som investor.
Disclaimer: Artiklen indeholder affiliate-links.
