Sådan er min månedsopsparing

Jeg har gennem tiden skiftet opsætningen i min månedsopsparing et par gange for at optimere og tilpasse til min investeringsstrategi.

Da jeg oprettede min månedsopsparing hos Nordnet for nogle år tilbage, var det med et begrænset udvalg på månedsopsparingen. Derfor gik jeg oprindeligt med en kombination af Sparindex Globale Aktier Min Risk og Sparindex Emerging Markets. Senere blev Sparindex Globale Aktier mulig at investere i gennem månedsopsparingen, hvorfor jeg skiftede til denne.

I mine øjne er Sparindex Globale Aktier den mest komplette løsning til månedsopsparingen. Jeg har dog alligevel sidenhen ændret min månedsopsparing yderligere to gange, senest i september 2022, som du kan læse mere om nederst i dette indlæg.

Læs en introduktion til månedsopsparingen her.

Min månedsopsparing

For noget tid siden ændrede Sparindex sine omkostninger, hvilket selvfølgelig gav anledning til at genoverveje sin portefølje.

Personligt vil jeg meget gerne eksponeres mod emerging markets. Dog valgte jeg at droppe Sparindex Emerging Markets, da Sparindex Globale Aktier blev en mulighed på månedsopsparingen. Sparindex Globale Aktier er nemlig også eksponeret mod emerging markets. 

Efter de opdaterede omkostninger valgte jeg dog igen at placere Sparindex Emerging Markets i min månedsopsparing i kombination med Danske Inv Globale Indeks. Det gjorde jeg med fordelingen 20/80, som jeg har kørt med i en længere periode.

Danske Invest Global Indeks dækker, som navnet hentyder, det globale marked. Til forskel for Sparindex Globale Aktier, dækker fonden dog ikke nye markeder såsom Kina og Taiwan. Derfor ønsker jeg ikke at have Danske Invest Global Indeks som den eneste fond i min månedsopsparing. Fonden er derudover distribuerende, hvilket betyder, at fonden er realisationsbeskattet. Samtidig er ÅOP på 0,42%, hvor Sparindex Globale Aktier har en ÅOP på 0,55%.

En anden forskel mellem Sparindex Globale Aktier og Danske Invest Global Indeks er, at Sparindex-fonden også dækker Small Cap. Dette gør Danske Invest-fonden ikke. Personligt er jeg dog overeksponeret mod Small Cap gennem mine enkeltaktier kvag min høje risikoprofil, og er dermed også eksponeret mod Small Cap.

Sparindex Emerging markets dækker nye markeder, hvor virksomheder som Alibaba og Tencent fylder knap 15% af fondens beholdning. Sparindex Emerging Markets har nu en ÅOP på 0,6%, men havde en ÅOP på 0,82% før Sparindex sænkede priserne. Grundet denne sænkelse er fonden nu attraktiv igen, synes jeg.

Ved at investere i disse to fonde med en fordeling på 80/20, ville min ÅOP fremover være 0,456%, hvilket var et væsentligt fald fra min tidligere ÅOP på 0,55% med Sparindex Globale Aktier.

Seneste ændring (september 2022)

Nu har jeg ændret min månedsopsparing igen. Årsagen til ændringen i min månedsopsparing denne gang skyldes en tilpasning ift. min egen investeringsstrategi, da jeg for tiden ikke investerer særligt i enkeltaktier. Jeg investerer primært i danske enkeltaktier, da det er disse jeg primært følger og har mest forståelse for. Da jeg pt ikke investerer så meget i enkeltaktier, vil jeg gerne fortsat øge min eksponering i det danske marked, hvorfor min månedsopsparing nu er som følger:

• Danske Inv Global Indeks (70%)
• Sparindex Emerging Markets (15%)
• Danske Inv Danmark Indeks (15%)

Der er mange danske aktier, som jeg synes er attraktive, men nuværende marked er meget usikkert, hvorfor jeg fortrækker at investere bredt fremfor at udvælge enkeltaktier den kommende tid. Derfor har jeg tilføjet Danske Inv Danmark Indeks til min månedsopsparing, som jeg personligt foretrækker over Sparindex OMX C25, da Danske Inv Danmark Indeks dækker mere bredt, og ligeledes er eksponeret mod spændende aktier som ALK og Matas. Jeg har tidligere lavet en sammenligning mellem Sparindex OMX C25 og Danske Inv Danmark Indeks her.

Disclaimer: Artiklen indeholder affiliate-links.