Sparindex Globale Aktier og Sparindex DJSI World er to populære fonde, når det gælder Nordnets månedsopsparing. Men hvad er egentligt forskellen på de to fonde, og hvilken af de to fonde bør du vælge? Disse to spørgsmål vil dette indlæg tage udgangspunkt i.
Sparindex Globale Aktier
Sparindex Globale Aktier er som navnet antyder en global fond. Fondens benchmark er MSCI ACWI Markets Index, som er en forkortelse for MSCI All Countries World Investable Markets Index. Dette indeks omtales også som “verdensindekset”, da det stort set dækker hele verden.
Derfor er fonden også eksponeret mod udviklingslande såsom Kina og Taiwan, hvilket er en væsentlig forskel fra mange andre globale fonde, som ikke inkluderer emerging markets.
I skrivende stund er fondens største positioner i Apple, Microsoft, Amazon, Facebook og Alphabet, som alle udgør mellem 1-3% af den samlede portefølje. Omkring 58% af beholdningerne er i USA, hvor 8% er Eurozonen, 6% Japan og 6% Asien Emerging.
Fonden har en ÅOP på 0,54% ifølge Nordnet, og er distribuerende. Dermed udbetaler fonden udbytte, hvilket gør den realisationsbeskattet.
Læs også: Sådan er min månedsopsparing.
Sparindex DJSI World
Sparindex DJSI World er også en global fond, men ikke i samme grad som Sparindex Globale Aktier. Sparindex DJSI World’s benchmark er Dow Jones Sustainability ex. Alcohol, Gambling, Tabacco, Arnament & Firearms and Adult Entertainment Index. Det er dermed en fond, som fokuserer på etik og CSR-kriterier i sin udvælgelse.
En væsentlig forskel fra Sparindex Globale Aktier er, at Sparindex DJSI World ikke dækker Emerging Markets. Samtidig har Sparindex DJSI World 4 positioner, som udgør en større procentdel, end den største position i Sparindex Globale Aktier gør. Dette gælder Microsoft, Taiwan Semiconductor, UnitedHealth og Nestle, som i skrivende stund fylder henholdsvis 11,7%, 3,7%, 3,4% og 3,2%.
Fonden har en ÅOP på 0,55% ifølge Nordnet, og er distribuerende. Dermed er Sparindex DJSI World også udbyttebetalende og realisationsbeskattet.
Gratis investeringsplan
(reklame)
Få en gratis investeringsplan hos NORD, og kom nemt i gang med at investere. Investeringsplanen tager dig igennem flere relevante spørgsmål, der kan gøre dig klogere på dig selv som investor.
Hvilken skal jeg vælge?
Det er selvfølgelig individuelt hvilken fond, som passer bedst til en. Helt generelt vil jeg dog mene, at Sparindex Globale Aktier passer bedst til de investorer, som ønsker en nem løsning til at få optimal global diversificering. Sparindex DJSI World er derfor mere et tilvalg ift. etiske virksomheder fremfor diversificering mod Emerging Markets.
Som jeg beskriver i denne artikel, er Sparindex Globale Aktier et optimalt valg ift. overskuelighed og lave omkostninger. Personligt ville jeg ikke have Sparindex DJSI World som den eneste fond i min portefølje.
Hvis vi derfor skal opsummere, er Sparindex Globale Aktier en mere komplet løsning i et diversificerings-perspektiv, hvorimod Sparindex DJSI World er mere et tilvalgt ift. etiske virksomheder, hvor Microsoft udgør en stor andel af fonden. Fondene beskattes på samme måde, og har nogenlunde samme omkostninger. Samtidig er Sparindex Globale Aktier mere oplagt til at stå alene i en portefølje sammenlignet med Sparindex DJSI World.
Disclaimer: Artiklen indeholder affiliate-links.
