S&P 500-indekset er et verdenskendt indeks, som dækker over 500 større amerikanske virksomheder.
S&P 500 et indeks, som mange benytter som mange aktive investorer benytter som benchmark. Samtidig er det et indeks, som mange passive investorer gerne vil investere i. I dette indlæg tager vi et nærmere kig på de passive muligheder ift. at investere i S&P 500.
Læs også: Sådan er min månedsopsparing.
Klik dig frem til hvad du søger
Ishares Core S&P 500 UCITS ETF USD
Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Dist (USD)
Lyxor er ikke en så velkendt udbyder af ETF’er i Danmark sammenlignet med Ishares. Lyxor tilbyder dog også en fond, der følger S&P 500. Fonden er distribuerende, hvilket betyder, at fonden er udbyttebetalende.
Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Dist har en ÅOP på 0,09%, hvilket i sig selv er en meget lav ÅOP. Dog er det som altid vigtigt med investeringsmuligheder at sammenligne med alternativerne, og Ishares og Vanguard er begge billigere hvad angår ÅOP. Fondes udvikling de seneste år fremgår på nedenstående tabel.
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Lyxor S&P 500 UCITS ETF - Dist (USD) | 11,8% | 21,7% | -4,5% | 31,3% | 18,3% |
| S&P 500 | 11,23% | 21,10% | -4,94% | 30,70% | 17,75% |
På Lyxors hjemmeside fremgår fondens største beholdninger, og de er den 31. marts som følger:
- Apple (5,73%)
- Microsoft (5,29%)
- Amazon (3,94%)
- Facebook A (2,11%)
- Alphabet A (1,84%)
- Alphabet C (1,77%)
- Tesla (1,53%)
- Berkshire Hathaway B (1,45%)
- JPMorgan (1,38%)
- Johnson & Johnson (1,29%)
Lyxor S&P 500 UCITS ETF kan ikke handles på Nordnets månedsopsparing. Fonden er at finde på Skats positivliste, og dermed er fonden beskattet som aktieindkomst.
Kilde: Lyxoretf.co.uk.
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
Ligesom Ishares, er Vanguard også en kendt udbyder af ETF’er. Eftersom Vanguard S&P 500 UCITS ETF også har S&P 500 som benchmark, minder denne fond selvfølgelig også meget om de førnævnte.
Vanguard S&P 500 UCITS ETF kan både handles som akkumulerende og distribuerende. Fondes ÅOP er også på blot 0,07%, og ligesom Ishares, har fonden haft et minimalt bedre afkast end benchmark de seneste år.
| 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Vanguard S&P 500 UCITS ETF | 11,51% | 21,37% | -4,76% | 31,01% | 18,04% |
| S&P 500 | 11,23% | 21,10% | -4,94% | 30,70% | 17,75% |
- Apple (6,01%)
- Microsoft (5,45%)
- Amazon (4,09%)
- Facebook A (1,92%)
- Alphabet A (1,89%)
- Alphabet C (1,83%)
- Tesla (1,59%)
- Berkshire Hathaway B (1,45%)
- JPMorgan (1,39%)
- Johnson & Johnson (1,29%)
Vanguard S&P 500 UCITS ETF kan ikke handles på Nordnets månedsopsparing. Jeg er ikke lykkedes med at finde fonden på Skats positivliste, og derfor går jeg ud fra, at fonden er beskattet som kapitalindkomst.
Kilde: Vanguardinvestments.com.
Konklusion – Bedste S&P 500 ETF?
Det er vigtigt at du gør op med dig selv, hvilken fond du synes, er bedst for dig. Jeg kan ikke svare på hvilken ETF, som passer bedst til dig. Jeg kan dog i stedet komme ind på, hvilken ETF jeg selv havde valgt, hvis jeg skulle investere i S&P 500.
Jeg ville uden tvivl vælge Ishares Core S&P 500 UCITS ETF. Fonden fra Ishares har først og fremmest meget lave omkostninger, dog har alle tre fonde meget lave omkostninger. Vigtigere er det, at fonden er en del af Skats positivliste, og dermed er beskattet som aktieindkomst. Derudover er fonden mulig at investere i gennem månedsopsparingen, hvilket gør det muligt at investere uden købskurtage.
Alle disse tre ting tilsammen kan ikke findes ved andre end fondes fra Ishares. Derfor ville jeg vælge Ishares Core S&P 500 UCITS ETF, hvis jeg skulle investere i en S&P 500 fond.
Opsummering af mit valg af Ishares:
- Lave omkostninger.
- Beskattet som aktieindkomst.
- Mulighed på Nordnets månedsopsparing, så der ikke er købskurtage.
